Can You Trade Options In Tfsa

Como negociar em sua conta de poupança livre de impostos Como negociar em sua conta de poupança livre de impostos Como tantos outros canadenses, você abriu sua nova Conta de Poupança Livre de Imposto (TFSA) no início de janeiro. Esperando, sonhando, que 2.2 por cento de interesse magicamente transformará 5.000 em seis números até o final do ano. Mas faça a matemática: o interesse em um TFSA maxed-out seria de apenas 100 no final do ano. Isso não é bom o suficiente, diz Branimir Lakoseljac, supervisor de negociação na Questrade, uma corretora on-line com sede em Toronto. O rendimento em um CELI é isento de impostos, de modo que todo o ponto é gerar renda. Você não vai ficar rico coletando juros sobre os fundos sentado em uma conta poupança. Lakoseljac aponta que o primeiro passo para fazer o TFSA entregar é manter seus custos de conta para baixo. Ele usa Questrade como um ponto de referência para medir TFSAs porque a empresa é tipicamente classificado como tendo os preços mais baixos no Canadá, e ele marca as principais medidas de economia de custos. A conta deve ser nenhuma taxa, e isso significa nenhuma taxa de abertura, sem taxa anual, sem sobretaxas ocultas. Verifique também o preço das comissões. Ao contrário de Questrade, algumas corretoras exigem saldos mínimos elevados antes de se qualificarem para comissões mais baratas. Com um limite de 5.000 contribuições no primeiro ano, pode demorar um pouco antes de se qualificar, diz Lakoseljac. O próximo passo é encontrar uma conta flexível, um com um monte de opções. Quando alguns canadenses abriram contas de CELI em bancos, eles rapidamente perceberam que suas opções para geração de renda são limitadas a renda de juros ou talvez um GIC com um retorno anual baixo. Em uma corretora, o TFSA tem o potencial para trabalhar muito mais difícil, e pode ser personalizado para atender diferentes níveis de risco, a partir do investidor mais conservador para um comerciante ativo. A idéia é gerar riqueza isenta de impostos a longo prazo. Se você quiser jogar com segurança, você pode comprar títulos que geram retornos mais previsíveis, como um Income Trust ETF ou comprando e segurando um fundo mútuo a longo prazo, diz Lakoseljac. Com um investimento que gera dividendos, uma estratégia popular é registrar-se para um programa de reinvestimento de dividendos (DRIP), que automaticamente reinveste os dividendos em seus investimentos sem incorrer em comissões de comércio. Em algumas corretoras como Questrade, DRIPs são gratuitos, mas você tem que registrar o investimento com seu corretor. Nossos clientes ativos estão levando o TFSA um passo adiante. Opções de negociação oferece o maior bang para o buck, com lucros isentos de impostos. Os riscos naturalmente são consideravelmente mais elevados, mas também as recompensas potenciais, continua Lakoseljac. Ganhos de capital, para o investidor ativo, são exatamente o que eles estão procurando em um CELI. Não só ganhos permanentemente aumentar o limite máximo da conta, o dinheiro nunca será tributado, não como faria com uma conta de investimento regular ou um RSP. De acordo com Lakoseljac, há um meio feliz, certo entre o conservador eo comerciante ativo. Você definitivamente não quer over-trade uma conta 5.000 porque as comissões iria erodir seus lucros. Para começar, ter duas ou três idéias de investimento, e considerar os negócios de opções mais seguras que resolver três a seis meses fora. Isso proporcionaria a melhor possibilidade de ganhos, mantendo as comissões sob controle. Conta de poupança livre de impostos Basics O quarto de contribuição para 2009 é 5.000. Se você negociar sua conta até 10.000, ele irá aumentar permanentemente o teto de sua conta. Por outro lado, quaisquer perdas de capital diminuiria seu teto. Não há margem de negociação permitida, assim como qualquer outro RRSP. Existem algumas restrições sobre quais ações e opções você pode comprar. Regra geral: o que se aplica a um REER aplica-se a um CELI. As comissões de negociação vêm das suas participações no TFSA. Hidden taxas também serão provenientes de suas explorações TFSA. Por exemplo, se você negociar com títulos norte-americanos, poderá encontrar-se pagando taxas de conversão forçada. Como efetivamente negociar opções em um CELI (ou em qualquer outra conta) Eu entendo que as opções de negociação permitem alavancagem significativa . Desde que a conta de TFSA é registrada, eu só estou considerando comprar opções de compra porque eu acredito que para o lote de títulos, eles ainda estão mais perto do fundo do que eles estão para o topo. A razão pela qual eu pretendo apostar mais em um CELI é que não há implicações fiscais para os ganhos obtidos e bloqueio no limite de contribuição TFSA no final do ano vai fazer bom para uma conta tradinginvestment considerável. Os preços das opções baseiam-se unicamente na volatilidade dos subjacentes ou o VIX afeta os preços das opções individuais Qual é a diferença entre o preço teórico ea opção real bidasktrade preço TDW tem as opções analíticas que mostram os preços teóricos, mas eles estão tão longe de onde o Opções estão realmente negociando. Eu entendo que a volatilidade detém a chave para a maioria das opções de comércio como maior volatilidade exigem um aumento nos preços das opções. Como é que a compra de meses antes do lançamento dos resultados e venda de um dia antes do trabalho de lançamento Tem sido provado ser um fabricante de dinheiro no longo prazo Eu li um livro sobre negociação de opções (Volatilidade Edge em Opções Trading) eo autor fala sobre ter que Comparar a volatilidade histórica com a volatilidade implícita cotada nas opções. Existem ferramentas gratuitas (não tive tempo para aprender a usar o terminal Bloomberg no escritório) que eu posso usar para facilitar esta pesquisa Se você tiver acesso a um Bloomberg, então sua melhor aposta é usar aquele. Confira o HVG (gráfico de volatilidade histórica) e HIVG (gráfico de volatilidade implícita histórica) - o uso seria a chave de Equivalência de Ticker HVG ou amostra de HIVG SU Equity HVG. Um par de PgDns deve levá-lo para a tabela usada para construir o gráfico. Verifique a parte superior direita da tela, acho que você pode arrastar a tabela para uma planilha e fazer as comparações lá. Eu não acho que você pode usar coloca ou coberto escreve em uma conta registrada de qualquer maneira, assim você está limitado a compra de chamadas. Se você tem acesso a um Bloomberg, então sua melhor aposta é usar isso. Confira o HVG (gráfico de volatilidade histórica) e HIVG (gráfico de volatilidade implícita histórica) - o uso seria a chave de Equivalência de Ticker HVG ou amostra de HIVG SU Equity HVG. Um par de PgDns deve levá-lo para a tabela usada para construir o gráfico. Verifique a parte superior direita da tela, acho que você pode arrastar a tabela para uma planilha e fazer as comparações lá. Eu não acho que você pode usar coloca ou coberto escreve em uma conta registrada de qualquer maneira, assim você está limitado a compra de chamadas. Obrigado FrostedGlass por ter tido tempo para me convencer a pelo menos começar a usar o terminal BB no trabalho. Para TDW, somos permitidos comprar de puts e chamadas, e venda de chamadas cobertas. Uma questão sobre o gráfico de volatilidade histórica na Bloomberg, pode isso realmente ser mostrado em, digamos, 5,10,20 dias janelas Para alguns títulos, o autor sugeriu que existem padrões claros (volatilidade picos) que surgem. Eu não acho que você pode usar coloca ou coberto escreve em uma conta registrada de qualquer maneira, então você está limitado à compra de chamadas. Na verdade, tenho certeza que você pode. OP, eu recomendo a leitura do livro Opções como um investimento estratégico por McMillan. 888options também é ótimo. Eu troquei opções em contas registradas. Você pode comprar chamadas e coloca. Você pode escrever chamadas cobertas também. Ainda assim, se você está comprando chamadas um longo caminho para fora, lembre-se que você está pagando frequentemente um prémio, e como você chegar mais perto de expiração, o prémio cai. (Embora a volatilidade pode manter o prémio em torno da chamada de ganhos, o valor de tempo da opção decai) Soa para mim o tipo de negociação que você está pensando em fazer é mais do que qualquer coisa de jogo. tenha muito cuidado. Jul 26th, 2009 7:34 pmAnnouncement Você também tem um saldo alto TFSA MoneySense revista começou a tomar submissões para a corrida TFSA Grande de 2014, onde eles tentam encontrar pessoas com os mais elevados saldos TFSA no país. Você pode ver a edição dos últimos anos aqui (você vai notar alguém familiar entre os destaque). Para entrar para este ano, siga este link. Agora, vamos voltar ao nosso programa regular. Nesta série, eu (Jin Choi) falo sobre o meu objetivo de atingir 1 milhão na minha conta CELI até 2033. Note que isso é apenas para a minha conta pessoal, não eu e minhas esposas combinadas. Para uma explicação fácil do CELI, por favor leia o nosso livro gratuito. Neste episódio, Ill explicar por que eu comprei recentemente mais algumas opções de venda em empresas de petróleo e gás, apesar do fato de que seus preços já tinham caído. Resultados de setembro: Para baixo 1.5 No final de setembro, eu tinha 70.639 na minha conta TFSA. Isso é 1,5 desde o final de agosto. Durante o mesmo mês, o composto composto de TSX desceu por 4.0, quando o SampP 500 desceu por 1.4. Tendo em conta que a minha carteira tem cerca de 3 vezes mais existências dos EUA, uma vez que tem acções canadianas, o ponto de referência a vencer foi de -2,1. Portanto, eu superou o benchmark em setembro. Atualmente, mais de 90 de meu TFSA é investido de acordo com MoneyGeeks Premium Portfolio 2. Cada Carteira Premium consiste em cerca de uma dúzia de ações individuais. Isso é diferente de carteiras regulares, onde a grande maioria consiste de ETFs. Eu ainda tenho um par de milhares de dólares de um estoque centavo em meu TFSA, eo resto é investido em opções de venda. Eu já não mantenho XSB. TO (ou seja, títulos de curto prazo) na conta. Por causa de minhas ações de moeda de um centavo e colocar opções, meu desempenho TFSAs não acompanhar perfeitamente Premium Portfolio 2, que desceu por 2,3 durante o mês. No ano novo, planejo aumentar o meu investimento na Carteira Premium 2 a 100 do meu CELI. Vou continuar a armazenar tostão e opções, mas eu segurá-los em minhas outras contas. A Carteira de Prêmio 2 caiu principalmente por causa de seus estoques de petróleo e gás. Para dar-lhe alguma perspectiva, a maioria dos estoques de petróleo e gás no Canadá estão em pelo menos 15 desde o final de agosto. Dito isto, os estoques de petróleo e gás nos portfólios premium foram atingidos mais do que outros por várias razões, que eu não quero entrar agora. Mas por agora, deixe-me apenas dizer que eu sei essas razões e tenho boas razões para continuar a mantê-los. Como um aparte, Premium Portfolio 3 fared ainda pior e desceu por 4,3 para esta mesma razão. Isto é normal. Como a carteira modelo mais arriscada neste site, devemos continuar a esperar que a carteira se mova para cima e para baixo em maior grau do que o mercado global. Como um investidor de valor, eu normalmente gosto de comprar ações quando eles vão para baixo no preço. No entanto, no mês passado, eu comprei mais algumas opções de venda em empresas de petróleo e gás, que basicamente equivalia a apostar contra eles. Para uma explicação fácil sobre opções de venda, você pode ver meu artigo sobre isso aqui. Neste artigo, vou explicar por que eu tenho feito uma aposta que parece contrária aos meus princípios. Por que comprar baixo normalmente faz sentido Em primeiro lugar, deixe-me explicar por que geralmente gosto de comprar ações que tinham caído em valor. Imagine que tivemos uma empresa que ganha 1 por ação a cada ano até a eternidade. Se as ações desta empresa tiverem um preço de 10 cada, então você geraria um retorno de 10 por ano para comprá-los. Agora, vamos dizer que os preços desta empresa companys caiu para 5 por qualquer motivo, mas ganha o mesmo montante. Então, se você comprar essas ações, você ganharia uma taxa de retorno de 20 por ano em vez disso. É por isso que se você é um investidor de ações, você deve orar por saraiva e gafanhotos no mercado de ações, não sol e arco-íris. No entanto, esta lógica desaparece se a empresa é esperada ganhar muito menos. Por exemplo, vamos dizer que, como as ações da empresa caiu para 5, esta empresa começou a ganhar apenas 0,25 a cada ano em vez de 1. Neste caso, investir na empresa em 5 vai render apenas 5 por ano. Ou em um caso mais extremo, vamos imaginar que esta empresa começa a perder dinheiro todos os anos. Neste caso, você deve evitar o estoque não importa o preço. Algo semelhante a isso está acontecendo com os estoques de petróleo canadenses no momento. O jogo do dividendo Para compreender a saúde das companhias canadenses do óleo e do gás, nós devemos primeiramente compreender o que seus custos break-even são. Vamos dizer que para a empresa A, o bombeamento de cada barril de petróleo custa 70 por barril. Vamos dizer que para a empresa B, fazendo o mesmo custa 90 por barril. Então, se o petróleo negocia a 100 por barril, ambas as empresas ganham dinheiro, embora, obviamente, a empresa A faz melhor. Se os preços do petróleo caírem para 80 por barril, então, a empresa B começa a perder dinheiro. Mas isso não é tudo. Quando eu costumava trabalhar como analista de petróleo e gás, descobri que algumas empresas tinham preços de equilíbrio muito elevados. Pela minha estimativa, algumas empresas wouldnt mesmo ganhar um centavo se os preços do petróleo caiu abaixo de 100 por barril. Isso significa que os preços do petróleo flutuaram em torno da marca de 100 por barril, essas empresas mal fez lucro. Normalmente, os investidores dão avaliações baixas para essas empresas altamente arriscadas. Mas os preços baixos das ações não se sentar bem com a gestão dessas empresas, uma vez que uma grande parte do seu salário está vinculado ao preço da ação. Assim, a fim de (legalmente) inflar seus preços das ações, muitos deles começaram a pagar dividendos. Estas empresas continuaram a pagar dividendos, mesmo através de períodos não rentáveis, por empréstimos ou pela emissão de mais ações. Ao manter um dividendo consistente, eles atraíram investidores de dividendos que subiram os preços de suas ações. Eu documentado este fenômeno neste artigo. E é apenas uma razão pela qual eu não sou um fã de investimento de dividendos. No entanto, esta estratégia de inflacionar os preços de suas ações só funciona se os preços de suas ações segurar, uma vez que fica muito mais difícil emitir novas ações quando os preços das ações caem. Isso é porque quando um preço das ações cai, geralmente significa que há mais vendedores do estoque do que os compradores. Se eles emitirem mais ações, eles iriam adicionar à lista de vendedores, o que faria os preços das ações cair ainda mais. Alternativamente, essas empresas podem pedir mais dinheiro para pagar seus dividendos, mas que não vai trabalhar por muito tempo em um ambiente de baixo preço do petróleo quer. Bancos julgam uma saúde de companhia de petróleo e gás sobre o fluxo de caixa para o rácio da dívida. Em um ambiente de baixo preço do petróleo, o fluxo de caixa iria cair, pressionando esse rácio. Se fossem emprestados para pagar dividendos, pressionariam essa relação ainda mais. Eventualmente, essas empresas iriam se colidir com seu limite de dívida e os bancos recusariam emprestar-lhes mais. Assim, se o ambiente de baixo preço do petróleo persistir por um tempo suficiente, muitas dessas empresas de petróleo e gás serão forçados a cortar seus dividendos. Nesse momento, a razão pela qual os investidores compraram no estoque em primeiro lugar (ou seja, dividendos) vai desaparecer, e eles vão despejar o estoque. Tal cenário vai esmagar o preço das ações de uma empresa. Agora, as companhias do óleo e do gás sabem-no muito bem, assim que tentarão qualquer coisa manter seus dividendos. Eles vão tentar vender ativos para levantar dinheiro, eles vão voar para encontrar grandes investidores para tentar convencê-los a comprar ações, etc. Mas, eventualmente, a menos que os preços do petróleo se recuperem, eles se colidirão com os limites desses esforços, e eles vão Têm de cortar seus dividendos. Jogando Probabilidades Isso, em resumo, é por isso que eu comprei opções de venda em certas empresas de petróleo e gás. Eu não estou dizendo que o cenário acima será definitivamente pan out. Se os preços do petróleo recuperar em breve, há uma boa chance de que ele não vai. Além disso, como eu escrevi antes. Espero que os preços do petróleo aumentem a longo prazo. No entanto, os preços do petróleo não tem que ficar baixos por tanto tempo para essas empresas a ser forçado a cortar seus dividendos. Mesmo se a probabilidade de tal cenário for 30, faz sentido comprar opções de venda a esses preços. Em outras palavras, esta é uma aposta calculada. Por fim, isso não significa que eu apostarei contra todos os dividendos pagando petróleo e gás empresas. Na verdade, eu tenho uma dessas empresas que atualmente tem um rendimento de dividendos elevados (embora eu comprei pela primeira vez quando eles não pagam quaisquer dividendos). A coisa importante a ter em mente é o preço de equilíbrio que eu mencionei antes. Vou manter as empresas com baixos preços de equilíbrio, porque quando a poeira limpa e seus concorrentes tiveram grandes sucessos, os sobreviventes irão beneficiar de preços de ativos baratos.